مانده بانک در نرمافزار ممکن است با عدد اپلیکیشن بانک متفاوت باشد؛ برخی عملیات در یکی ثبت شده و در دیگری هنوز نهایی نشدهاند. مغایرتگیری بانکی این اختلاف زمانی یا ثبت اشتباه را شناسایی و مستند میکند.
یک بازه و مانده شروع مشترک انتخاب کنید
صورتحساب رسمی بانک را برای دوره مشخص بگیرید و مطمئن شوید مانده ابتدای دوره در نرمافزار با پایان دوره قبل تطبیق دارد. شروع از یک مانده اشتباه باعث ادامه اختلاف در همه روزها میشود.
تراکنشها را تطبیق دهید
مبلغ، تاریخ، شماره پیگیری و شرح هر واریز و برداشت را مقایسه کنید. تراکنشهای برابر علامتگذاری و موارد بدون جفت جدا شوند. انتقال بین حسابها باید در هر دو حساب بررسی شود.
اختلافهای زمانی رایج
- چک صادرشده که هنوز از بانک کسر نشده
- واریز ثبتشده که بانک هنوز قطعی نکرده
- تسویه کارتخوان با یک یا چند روز فاصله
- انتقال پایا یا ساتنا در راه
- تراکنش برگشتی یا ناموفق
ثبتهای جاافتاده بانک
کارمزد، سود، برداشت خودکار، قسط و واریز مستقیم ممکن است فقط در صورتحساب بانک دیده شوند. پس از شناسایی، با سند مناسب و شرح مرجع در نرمافزار ثبت شوند.
مراحل نهایی مغایرتگیری
- موارد تطبیقیافته را تأیید کنید.از بررسی دوباره جلوگیری شود.
- اختلاف زمانی را فهرست کنید.برای دوره بعد پیگیری شود.
- ثبتهای اشتباه یا مفقود را اصلاح کنید.با سابقه و سند.
- مانده تعدیلشده را مقایسه کنید.دو طرف باید برابر شوند.
- گزارش مغایرت را ذخیره کنید.برای کنترل دوره بعد.
تناوب مناسب
برای حسابهای پرتراکنش، مغایرت روزانه یا هفتگی خطا را زود آشکار میکند. حسابهای کمتراکنش نیز حداقل ماهانه کنترل شوند. انجام کار فقط در پایان سال، پیدا کردن علت اختلاف را دشوار میکند.